财联社(shè)5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shān科兴是美国的还是中国的g)银行、招商银(yín)行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及(jí)批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)科兴是美国的还是中国的，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安(ān)光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股东一(yī)季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分(fēn)别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八(bā)大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也(yě)曾连(lián)续多个季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多(duō)的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资(zī)产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别(bié)，需(xū)要注意口径差异(yì)对(duì)利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极(jí)低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额对公科兴是美国的还是中国的(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结(jié)构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和(hé)平(píng)安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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