财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上(shàng)市(shì)大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招(zhāo)商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数据显示，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批发和零(líng)售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及新能(néng)源等行业(y饺子冻成一坨了怎么吃，饺子冻成一坨了怎么吃才好吃è)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的(de)基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一(yī)季度(dù)，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股东一(yī)季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行(xíng)列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在2饺子冻成一坨了怎么吃，饺子冻成一坨了怎么吃才好吃021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在202饺子冻成一坨了怎么吃，饺子冻成一坨了怎么吃才好吃2年(nián)一至三季(jì)度连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年(nián)四(sì)季(jì)度，该(gāi)基(jī)金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银(yín)行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司(sī)的(de)会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的(de)农业银行也(yě)值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能修复的招商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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