财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳(láo)动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融(róng)业以及(jí)批(pī)发(fā)和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zh冲是什么意思网络用语，冲是什么意思污è)条主(zhǔ)线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷(cí冲是什么意思网络用语，冲是什么意思污)电子、三安光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银(yín)行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度(dù)分别增持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持(chí)有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的(de)是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)冲是什么意思网络用语，冲是什么意思污团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入(rù)压力(lì)主要是(shì)由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初一(yī)些大银行(xíng)以(yǐ)极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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