财联(lián)社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银(yín)行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕(sh一立方分米等于多少升 一立方分米等于多少斤uò)去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓(cāng)该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季(jì)度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企(qǐ)业(yè)以及农(nóng)药(yào)化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年一立方分米等于多少升 一立方分米等于多少斤(nián)年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司(sī)这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一季(jì)度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第八大(dà)流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优(yōu)质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行(xíng)在上述(shù)4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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