今年以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基(jī)金公(gōng)司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金公(gōng)司(sī)发(fā)布与基金(jīn)代销机构解约的公告(gào)。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善或(huò)违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构之间的(de)合作本就(jiù)是双向选择(zé)，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基金公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基(jī)金办理该公司(sī)旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合(hé)作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发(fā)布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构将(jiāng)不再(zài)代(dài)理(lǐ)销售公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也(yě)发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民(mín)商(shāng)基(jī)金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的开(kāi)户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买(mǎi)入(rù)的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作(zuò)，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与民(mín)商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合(hé)计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作；5月以来(lái)，则已有9家(jiā)基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前(qián)这些代(dài)销机(jī)构中，正(zhèng)融(róng)基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都(dōu)会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约(yuē)11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述被解约的基(jī)金销(xiāo)售机构多为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销机(jī)构数(shù)量(liàng)增多(duō)及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募基金公司(sī)对于代销机构的(de)选择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严(yán)格筛选(xuǎn)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降本增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止与(yǔ)销售机构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直得(dé)不到(dào)有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业(yè)发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速了(le)对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销售合作(zuò)机构，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总经理贾志也表示(shì)，基(jī)金公(gōng)司终止与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是(shì)市(shì)场化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展状(zhuàng)况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对接系(xì)统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出系统(tǒng)维护(hù)成本(běn)，很多销售(shòu)公司一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了(le)成本。”据该负(fù)责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部(bù)分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基(jī)金公(gōng)司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机(jī)构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠(qú)道方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平台(tái)流(liú)量形成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来(lái)的基金(jīn)销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和头部(bù)互联(lián)网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的(de)重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售(shòu)增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更为(wèi)突出。截至今(jīn)年一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安(ān)基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货币市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市(shì)场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销售机构中，15家(jiā)代销数(shù)量在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销(xiāo)售行业分(fēn)化(huà)更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规(guī)定形容农村的词语有哪些成语，形容农村的词语有哪些四个字，中国证券监督管理委(wěi)员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局(jú)挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险销售(shòu)服务有限公司(sī)公(gōng)募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比如(rú)河南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞(ruì)富(fù)基金、晟视天下基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注(zhù)销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基(jī)金、大泰金石(shí)基金等(děng)第三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

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　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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