财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商银(yín)行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银(yín)行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓(cāng)了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及(jí)农(nóng)药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持全国有多少个省市自治区和直辖市 全国有多少个地级市苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(c全国有多少个省市自治区和直辖市 全国有多少个地级市hí)不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四(sì)季(jì)度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际(jì)林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对(duì)公(gōng)客户(hù)的(de)贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力(lì)最(zuì)大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银(yín)行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的(de)中(zhōng)国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错(cuò)的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交易(yì)。

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