财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异(yì)动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工(gō成玉元君的身世是什么，成玉元君是什么身份ng)商银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)成玉元君的身世是什么，成玉元君是什么身份身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季(jì)度，工商银行(xíng)股(gǔ)价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药化(huà)工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料(liào)公(gōng)司(sī)以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)于(yú)今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行；同(tóng)在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度末(mò)仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一(yī)众重仓宁(níng)波(bō)银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张(zhāng)清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符(fú)合预期(qī)；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三(sān)四月(yuè)份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的(de)城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利(lì)润增速(sù)最好的(de)交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结(jié)构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能(néng)修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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