今(jīn)年(nián)以来(lái)基金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发(fā)布(bù)与基金代销机(jī)构解约(yuē)的公告(gào)。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有18家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构居多，此外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不(bù)善或违(wéi)规，已有多家基金(jīn)销售机构(gòu)主动或被(bèi)动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质(zhì)量发展背(bèi)景下(xià)，基金公(gōng)司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办(bàn)理该(gāi)公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来(lái)，还(hái)有方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基(jī)金的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方(fāng)德保险代(dài)理有限(xiàn)公司、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不(bù)再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自公告(gào)之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客户赎回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增(zēng)与民商基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　豫n是河南哪里的车牌　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合计(jì)7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金(jīn)销售机构的代销合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公司(sī)最多，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最(zuì)为频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会(huì)和基金代销(xiāo)机(jī)构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基(jī)金(jīn)今年2月和(hé)3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的(de)基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公司对(duì)于代(dài)销机构的选择标准也在(zài)提高。在高质(zhì)量发展背景下(xià)，严格(gé)筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也是(shì)实现降本增(zēng)效(xiào)的一大举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷(mí)，基金销售困(kùn)难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多(duō)销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券(quàn)董事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代(dài)销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)，通(tōng)常是基金(jīn)代(dài)销机构销售能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到(dào)监管的(de)处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除(chú)合(hé)作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构的合(hé)作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜(qián)力(lì)，基(jī)金公(gōng)司(sī)会依据自身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司(sī)，有一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)排(pái)名排(pái)名前(qián)100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要对接系(xì)统(tǒng)，每年要付(fù)出(chū)系统维(wéi)护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆(fù)盖(gài)不了(le)成本。”据该负(fù)责(zé)人透露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来(lái)，基金公司与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构的(de)合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构也(yě)会对基金(jīn)公司的(de)投研(yán)能力，管理规(guī)模，也有一定(dìng)的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研(yán)究(jiū)人士称(chēng)，目前(qián)基金代销的机(jī)构主要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠道(dào)线上渠豫n是河南哪里的车牌道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售市场(chǎng)，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也是不容(róng)忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协(xié)会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数(shù)据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构(gòu)销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续(xù)发力(lì)，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独(dú)立(lì)基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排(pái)在末位(wèi)的泛华普益(yì)基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其(qí)非货(huò)币市(shì)场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的(de)代(dài)销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也(yě)有111家(jiā)基金销售机构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际(jì)上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期(qī)深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募(mù)证券(quàn)投资基金销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有(yǒu)不少基金代销机(jī)构由于经营困难等原因(yīn)，主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行业。比如(rú)河南安存(cún)基(jī)金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀(yào)华(huá)基金(jīn)等多(duō)家机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证监局(jú)发布(bù)消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管态(tài)势下(xià)，未(wèi)来基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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