近(jìn)期交易商协(xié)会(huì)的监管(guǎn)处罚力度明显加大，虽然债券市场参与主体愈发丰(fēng)富多元(yuán)，市场竞争(zhēng)程度更趋激烈，但监管(guǎn)底线不能破戒。

　　5月(yuè)11日(rì)，交易(yì)商协会(huì)对建设银行启动(dòng)自律调查，这是两(liǎng)天内第二家(jiā)被要求自律调查的(de)大行。今(jīn)年以来，交易商协会已(yǐ)对多家金融机构启动自律调(diào)查，监管力度在持(chí)续加大。

　　多家金(jīn)融机构(gòu)接(jiē)连被通报

　　5月11日，中国银行间(jiān)市场(chǎng)交易商协会（下称“交易(yì)商协会”）网站显示(shì)，基于监(jiān)管部门反馈线索，依(yī)据《银行间微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔债券市场自律处(chù)分规(guī)则》，交(jiāo)易商(shāng)协会(huì)已对中(zhōng)国建(jiàn)设(shè)银行(xíng)股份有限公(gōng)司债务(wù)融(róng)资工(gōng)具承销业务涉嫌违规行为开展(zhǎn)自(zì)律调查。

　　根据建(jiàn)行2022年年报，去(qù)年建行承(chéng)销非金融企业债务融资工具744笔，为411家实体(tǐ)企业(yè)承(chéng)销发行债券(quàn)4645.17亿元(yuán)。2022年，该(gāi)行支持优质头部房地产企业债券融资需求，承销房(fáng)地产企业323.35亿元债务融资工具(jù)，房地(dì)产并(bìng)购票据22.9亿(yì)元。

　　交(jiāo)易(yì)商协会的(de)监管(guǎn)力度在近(jìn)期持(chí)续(xù)加大(dà)。就(jiù)在(zài)5月9日(rì)，交易商协会官(guān)网发布信息，针对(duì)中国进出(chū)口银行金融债券(quàn)发行涉嫌违(wéi)规行为，以及中国(guó)民生银行承销业务涉嫌违规行为已开(kāi)展(zhǎn)自律调查。

　　而(ér)在(zài)5月8日(rì)，大连银行、郑州银行、江西银行、青(qīng)岛银行(xíng)和(hé)粤财信(xìn)托共5家机构涉及债券业务违规被(bèi)点名。具体来说，交易商(shāng)协会通过深入调查发(fā)现，大(dà)连银(yín)行等多(duō)家机构(gòu)存(cún)在(zài)债券代持交易(yì)等违规行(xíng)为。其(qí)中，大连(lián)银行通过做市(shì)业(yè)务(wù)方式，每日滚(gǔn)动开展(zhǎn)买卖方向相反、清算速度不同的(de)现(xiàn)券交易，代持利(lì)率债活(huó)跃券，且规(guī)模较大(dà)；郑州银行、江西银行和青岛(dǎo)银行，内控执行不严或流于形式，未有效评估交易(yì)合理性，作为中间方以现券(quàn)买卖或做市等方式参与债券(quàn)代持(chí)交易链条，交易笔数和金(jīn)额(é)较大(dà)。

　　今年4月，工商(shāng)银行已被启动自律调查。相关公告称，交易商协会(huì)在日常监测工作中发现，工(gōng)商银行主(zhǔ)承销(xiāo)的多期债务融资工(gōng)具发行(xíng)定价(jià)严(yán)重(zhòng)偏离(lí)市场合理水(shuǐ)平(píng)，干(gàn)扰(rǎo)了市场(chǎng)秩序，涉(shè)嫌违(wéi)反银行间债券市场自律管(guǎn)理相关规定。

　　4月3日，交易商协会网站披露，近期在(zài)查(chá)处四平市城(chéng)市发展投(tóu)资控股有限公司案(àn)件时，发现(xiàn)吉(jí)林(lín)银行、吉林亿联银行(xíng)因违规收取发行人大额(é)财务资助，涉(shè)嫌违反银行(xíng)间(jiān)债(zhài)券市场自(zì)律管理规则，被交易商协会进行自律调查(chá)。一同被开展自律调查的还有(yǒu)光大证券、富国资(zī)产管理(lǐ)（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司两家金融机构。

　　交易商协会(huì)监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚(fá)力度加(jiā)强

　　根据(jù)交易商协会通报的(de)数据(jù)，2022年全年，交易商(shāng)协(xié)会(huì)共对68起涉嫌违规案件(jiàn)立案调查，开展自律调查(chá)和(hé)自(zì)律问询(xún)103次，作出各类自律(lǜ)处分99家（人）次，涉及35家发行人和信用增进机构、4家主承(chéng)销商、3家会(huì)计(jì)师事(shì)务(wù)所、1家律师事务所、2家其(qí)他类(lèi)型机构和54名直接责任(rèn)人。作出的(de)处分中，警告及以(yǐ)上占比超(chāo)过五成，15家机构被暂停一定(dìng)期限业务，12位(wèi)责任人被认定不适当人选(xuǎn)。

　　梳理通报(bào)来看，被通报的原(yuán)因包括低价包销(xiāo)多(duō)期债务融资(zī)工具，影响了市场(chǎng)正常(cháng)秩序；部分债务融(róng)资工具未按(àn)照发行文件(jiàn)约定开展余额(é)包销，个别(bié)债务融(róng)资工具挤占了其他投资(zī)人的正常投标(biāo)，违(wéi)背了公平公正原则，并影响了发行利率，对市场(chǎng)正常秩序造成(chéng)了一定不良影响。

　　通报指出，银行间债券市场参与机构在从(cóng)事相关业务(wù)过程(chéng)中，务必牢固树(shù)立市(shì)场(chǎng)责任意识，严格遵守相关监管(guǎn)规(guī)定和自律规则要求(qiú)，合规展(zhǎn)业，自觉维护银行间债券市场运行秩序。

　　交易商协会表示，做市商作为银行间市场基(jī)石(shí)机构(gòu)，承担着提高(gāo)市(shì)场流动性、促(cù)进价格(gé)发现的重要作用，应切实(shí)提升做市交易能力，加强内部(b微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔ù)控制和风险管理，确(què)保(bǎo)合规稳健展(zhǎn)业(yè)，“真做(zuò)市(shì)、做(zuò)真市”。

　　可以看(kàn)到，近期交易(yì)商协(xié)会的监(jiān)管处罚(fá)力度明显加大，虽然债券市场参与主体愈发丰富(fù)多(duō)元，市场竞(jìng)争程度更趋激烈(liè)，但监管底线不(bù)能破(pò)戒(jiè)。

　　资深金融政策监管专家周毅钦对《国际金融报》记者(zhě)表示，可以看到，银行(xíng)间交(jiāo)易商协会(huì)将继续贯彻落实监(jiān)管从(cóng)严(yán)要求(qiú)，以(yǐ)严格(gé)自律惩戒向市场传递(dì)“零容(róng)忍”的清晰信(xìn)号(hào)，引(yǐn)导市场各类(lèi)主(zhǔ)体归位尽责，维(wéi)护市场良好秩序(xù)。债券承销机构作为债券市场(chǎng)的(de)“看门人”，对于商业(yè)银行特别是国有大行来说，也(yě)需(xū)要肩负起相(xiāng)应的(de)公序责任(rèn)，切实维护好行业的良性竞争生态。

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