今年以来(lái)基金代销机(jī)构被基(jī)金公司(sī)解约的情形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售(shòu)机构居(jū)多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近(jìn)年(nián)来由于经营(yíng)不善或违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合作本就是(shì)双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景(jǐng)下，基金公司严(yán)格筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构也是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是(shì)，今年(nián)以来，还(hái)有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销(xiāo)售有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年(nián)5月29日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金也发(fā)布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司(sī)、民商基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不(bù)再代理公司(sī)旗下(xià)所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的相关(guān)业务(wù)，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基金的基金(jīn)销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构(gòu)的合作(zuò)关系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金新增(zēng)与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机(jī)构的(de)合作；5月(yuè)以来(lái)，则已主播坐班和不坐班是什么意思，坐班和不坐班是什么意思区别有9家基(jī)金公司宣(xuān)布终止(zhǐ)了合计12家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包括独立(lì)基金(jīn)销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机(jī)构中，正融基(jī)金解(jiě)除(chú)合作(zuò)关(guān)系的基(jī)金(jīn)公司(sī)最多，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富(fù)通基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售(shòu)机(jī)构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监管趋(qū)严，近几年(nián)公(gōng)募基(jī)金公司对于代销机构的选择标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高。在(zài)高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机构，也是(shì)实(shí)现降(jiàng)本增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得(dé)不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基(jī)金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样终止(zhǐ)过一(yī)轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后(hòu)台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作，通常是(shì)基金(jīn)代(dài)销机构销售能(néng)力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果断地(dì)解除(chú)合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑(lǜ)维(wéi)护(hù)成本与合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会(huì)依(yī)据自身的发(fā)展状况有选择(zé)的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时间、综(zōng)合能(néng)力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要求其(qí)公(gōng)募基金销售保有规(guī)模(mó)排名排名前(qián)100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需(xū)要(yào)对接系统，每年(nián)要(yào)付(fù)出系统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作(zuò)，头(tóu)部代销机构(gòu)也会(huì)对基金(jīn)公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规(guī)模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人(rén)士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基金销售机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银(yín)行在渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金销(xiāo)售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联网公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀(xiù)，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应主播坐班和不坐班是什么意思，坐班和不坐班是什么意思区别显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的(de)公募基(jī)金销售保有量数据(jù)显示，一季(jì)度，三方(fāng)机(jī)构销售增长最为明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机(jī)构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年一(yī)季(jì)度末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其非(fēi)货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保有(yǒu)规模(mó)为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售(shòu)机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机(jī)构中(zhōng)，目前(qián)共有26家基金(jīn)销售机构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构(gòu)代销数量(liàng)不足百只。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售(shòu)机(jī)构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金(jīn)销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注销深(shēn)圳(zhèn)前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是(shì)目前第(dì)一(yī)家主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华(huá)基金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注销(xiāo)基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局(jú)发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富(fù)财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三方代销机(jī)构(gòu)也被(bèi)吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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