财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉(fěn)丝(sī)，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报(bào)显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重(apm是什么牌子，amp牌子项链是什么档次zhòng)仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一(yī)年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行apm是什么牌子，amp牌子项链是什么档次1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四(sì)季(jì)度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gapm是什么牌子，amp牌子项链是什么档次ǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季(jì)度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四月(yuè)份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值(zhí)得(dé)关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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