预期收益率计算(suàn)公式？是期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益(yì)率计算公式以及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合的预(yù)期(qī)收(shōu)益率计算公式，证券组合(hé)预期收益率计(jì)算公式，债券预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资(zī)预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式等问题，小编将为你整(zhěng)理以下的知识(shí)答案(àn)：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率也称(chēng)为期(qī)望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确定的(de)条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资(zī)产未来可实现的收益率。对于(yú)无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是大(dà)多(duō)数(shù)公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì)资本资产定(dìng)价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算公式(shì)

　　是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分二氧化氮溶于水吗 二氧化氮能完全溶于水吗散(sàn)投资对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险有好处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们的资产集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较流(liú)行(xíng)的(de)还有后来兴起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资(zī)者会利用套利的机会获(huò)利(lì)，既(jì)如果(guǒ)两个(gè)投资组(zǔ)合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预期收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率(lǜ)的投资(zī)组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合(hé)套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一(yī)个(gè)概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资(zī)的风(fēng)险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合的(de)协(xié)方差/市场(chǎng)投资组合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的(de)协方差就是市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方差(chà)，因此市(shì)场(chǎng)投资组合的(de)β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风险大于(yú)平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中(zhōng)，可能(néng)会有个别资产(chǎn)的收益率小于0，这说明(míng)，这(zhè)项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的(de)投资项目，除(chú)非你(nǐ)已经(jīng)很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一(yī)个(gè)可接(jiē)受的(de)收益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)衡(héng)量了一个投资者将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移(yí)到一(yī)个平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说(shuō)明你的(de)投(tóu)资组合选择是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的年利率为基(jī)础的。

　　在美国等发达(dá)市场，有(yǒu)完善的(de)股(gǔ)票(piào)市场作为参考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的(de)结论，结合国(guó)民(mín)生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬(chóu)未尝不(bù)是一(yī)个好的选择。

预期收益率和无风险收(shōu)益率有什么区别

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也称为 期望(wàng)收益率，是指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来(lái)可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益(yì)率，是(shì)指(zhǐ)在(zài)不(bù)确(què)定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的(de)收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年化预期收益率(lǜ)是(shì)指(zhǐ)投资期限为(wèi)一年所获的(de)预期预期收益(yì)率，也(yě)是(shì)将当前(qián)预期收益率换算成年预(yù)期(qī)收益(yì)率的一(yī)种计算方法，计算公(gōng)式为：年(nián)化预期收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预(yù)期收益=投资(zī)金额×预(yù)期(qī)年化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元(yuán)购买了一个投资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的(de)预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的(de)预期预期收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限(xiàn)刚好为(wèi)1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的(de)计算(suàn)方式(shì)会更简单：预期(qī)年化预期(qī)收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化(huà)预期收益率(lǜ)也是经常遇到(dào)的一个概念，七日年(nián)化预期收益率是指将7日(rì)的平均预(yù)期(qī)收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年化率后得出(chū)的预(yù)期收益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期收益率往往都是浮动的(de)，不代表未(wèi)来的年化预(yù)期收益率(lǜ)，但可用于参考(kǎo)该理财(cái)产(chǎn)品的盈(yíng)利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化(huà)预期收益率(lǜ)越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期(qī)限二氧化氮溶于水吗 二氧化氮能完全溶于水吗越长的产品，预期(qī)预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的的内容，希望(wàng)对大家(jiā)有所帮(bāng)助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式？是期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期收益率计算公式(shì)以及股票预(yù)期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资(zī)组合(hé)的预期收(shōu)益率计算(suàn)公式，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券预期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)，投资预(yù)期收益率计算公(gōng)式等问题(tí)，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知(zhī)识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望收(shōu)益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短期债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是大多数公司采用的(de)是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降低公司(sī)的(de)特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是(shì)期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期初价(jià)格的。

期(qī)望(wàng)收益(yì)率的计算公(gōng)式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息(xī))/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行的还有后来(lái)兴(xīng)起的套(tào)利(lì)定(dìng)价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资(zī)者会利用套利(lì)的(de)机会获(huò)利，既(jì)如果两(liǎng)个投(tóu)资组合面临同(tóng)样(yàng)的(de)风险但(dàn)提供不同的预期收益(yì)率，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资(zī)产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是(shì)β值。

　　它表明—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组合的协方差(chà)/市场投(tóu)资组合的方差

　　市(shì)场投(tóu)资组合与其自身的协(xié)方差就是(shì)市场投资组合的方差，因此市(shì)场投资(zī)组合的(de)β值永远等于1，风险大(dà)于平(píng)均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资(zī)组合中，可能(néng)会(huì)有(yǒu)个别资(zī)产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这(zhè)项(xiàng)资产(chǎn)的投资回报率会小于无风(fēng)险利率(lǜ)。

　　一般来(lái)讲(jiǎng)，要避(bì)免这样(yàng)的投资(zī)项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的预期(qī)收(shōu)益率减去无风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况下要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投(tóu)资(zī)组合(hé)选择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的(de)风险(xiǎn)溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)长(zhǎng)期债券的年(nián)利率为(wèi)基础的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票(piào)市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择(zé)。

预(yù)期(qī)收益(yì)率和(hé)无风险收益率(lǜ)有什么(me)区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确(què)定的(de)条件(jiàn)下，预测(cè)的(de)某资产(chǎn)未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的(de)是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低(dī)公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的(de)公式为：资产(chǎn)i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组(zǔ)合的预(yù)期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的(de) 逾期(qī)年(nián)化预期收益率(lǜ)是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是(shì)将当前预(yù)期收益率换算(suàn)成年预期收益率的一种计算方法，计算公式(shì)为：年化预期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收益/本(běn)金）/（投(tóu)资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资金额×预期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投(tóu)资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期(qī)年(nián)化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获(huò)得(dé)的(de)预(yù)期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么(me)预期预期(qī)收益的计算方(fāng)式会更简单：预(yù)期(qī)年化预期(qī)收益=本金(jīn)×预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期(qī)收益率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过(guò)程中，七日年化预期收益(yì)率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念，七日年化预期收益率是指将7日的(de)平均预期收益水平换(huàn)算(suàn)成年(nián)化率后得出的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七(qī)日(rì)年化预期收益率往往都是浮动的(de)，不(bù)代表未来的(de)年(nián)化预期收益率(lǜ)，但(dàn)可用于参考(kǎo)该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预(yù)期年(nián)化预期收益(yì)率越高的产(chǎn)品(pǐn)，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

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