财(cái)联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的(de)单只产品。工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率为1.人+工念什么 人工念什么姓18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农药(yào)化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持(chí)股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出(chū)常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1人+工念什么 人工念什么姓501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)较多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份(fèn)行。国(guó)有大行(xíng)利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季(jì)度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献(xiàn)较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的(de)会(huì)计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对(duì)公客户(hù)的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的(de)子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是(shì)结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值(zhí)得(dé)关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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