财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的(de)收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业(yè)以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的(de)第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)while的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季(jì)度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了(le)常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华(huá)在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增幅最大(dà)。需要(yào)注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会计(jì)规(guī)则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收(shōu)入增(zēng)速负增(zēng)长。收(shōu)入压力(lì)主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对(duì)公客(kè)户的(de)贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息差压力后(hòu)面会(huì)逐(zhwhile的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗ú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收入(rù)增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也值得(dé)关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行和平安(ān)银行(xíng)可(kě)以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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